احراز هویت کوکوین با کارت ملی: آیا برای ایرانیان ممکن است؟ راهنمای کامل و جایگزین های امن

احراز هویت در صرافی معتبر کوکوین با کارت ملی ایران امکان پذیر نیست. با اجباری شدن فرایند احراز هویت (KYC) در کوکوین از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳ (۲۴ تیر ۱۴۰۲)، کاربران ایرانی با چالش های جدی روبرو شده اند. این موضوع به دلیل تحریم های بین المللی و سیاست های داخلی صرافی است. برای کاربران ایرانی که مدارک هویتی غیرایرانی ندارند، فعالیت در این صرافی محدود شده یا حتی غیرممکن خواهد بود.

صرافی کوکوین، یکی از نام های آشنا و مورد اعتماد در دنیای ارزهای دیجیتال، همواره به دلیل تنوع رمزارزها و امکانات معاملاتی پیشرفته خود، جایگاه ویژه ای در میان تریدرها و سرمایه گذاران سراسر جهان داشته است. بسیاری از کاربران، به خصوص در کشورهایی که با محدودیت های بین المللی دست و پنجه نرم می کنند، به دنبال صرافی هایی بودند که نیاز به احراز هویت نداشته باشند تا بتوانند آزادانه به فعالیت بپردازند. کوکوین نیز تا مدت ها چنین امکانی را فراهم می آورد. اما با تغییر سیاست های جهانی و افزایش نظارت بر فعالیت های مالی، کوکوین نیز در مسیر رعایت قوانین جهانی قدم برداشت و از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳، احراز هویت (KYC) را برای تمامی کاربران خود اجباری کرد. این تصمیم، لرزه بر اندام بسیاری از کاربران ایرانی انداخت؛ چرا که تجربه ی تلخ تحریم ها و عدم دسترسی به خدمات صرافی های بزرگ، سال هاست که بخشی جدایی ناپذیر از واقعیت بازار کریپتو برای آن ها به شمار می رود.

این اجباری شدن احراز هویت، سوالات متعددی را در ذهن کاربران ایرانی ایجاد کرده است: آیا با کارت ملی یا گذرنامه ایرانی می توان در کوکوین احراز هویت کرد؟ سرنوشت دارایی های کاربرانی که پیش از این تاریخ در کوکوین فعالیت می کردند، چه خواهد شد؟ و مهم تر از همه، چه راهکارهایی برای ادامه فعالیت در دنیای ارزهای دیجیتال وجود دارد؟ این مقاله تلاش می کند تا به تمامی این پرسش ها، با زبانی شفاف و بی طرفانه، پاسخ دهد و راهنمایی جامع برای کاربران ایرانی ارائه کند. هدف این است که خواننده نه تنها از وضعیت موجود آگاه شود، بلکه با درک کامل ریسک ها و فرصت ها، بهترین مسیر را برای فعالیت های مالی خود در این بازار پرنوسان انتخاب کند.

چرا احراز هویت (KYC) در صرافی کوکوین اجباری شد؟

اجباری شدن احراز هویت (KYC) در صرافی های ارز دیجیتال، از جمله کوکوین، تصمیمی نیست که یک شبه و بدون دلیل اتخاذ شده باشد. در واقع، این اقدام بخش مهمی از تلاش های جهانی برای ساماندهی و افزایش شفافیت در بازار ارزهای دیجیتال محسوب می شود. زمانی که برای اولین بار وارد دنیای کریپتو می شوید، شاید تنها به فکر فرصت های کسب سود و آزادی عمل باشید، اما هر پلتفرم مالی، خواه سنتی و خواه دیجیتال، مسئولیت هایی در قبال جامعه و قوانین بین المللی دارد.

یکی از مهم ترین دلایل اجباری شدن احراز هویت، مبارزه با پولشویی (AML) و تامین مالی تروریسم (CFT) است. با توجه به ماهیت غیرمتمرکز و جهانی ارزهای دیجیتال، امکان سوءاستفاده از این فضا برای فعالیت های غیرقانونی وجود دارد. صرافی ها با احراز هویت کاربران خود، به نهادهای نظارتی کمک می کنند تا از این سوءاستفاده ها جلوگیری کرده و ردیابی تراکنش های مشکوک را ممکن سازند. این فرآیند، نه تنها به امنیت مالی جامعه کمک می کند، بلکه به اعتبار کلی صنعت کریپتو نیز می افزاید و آن را از اتهاماتی که حول فعالیت های مجرمانه می چرخد، دور می سازد.

دیگر دلیل مهم، رعایت قوانین و مقررات بین المللی (Compliance) است. نهادهای نظارتی مالی در سراسر جهان، در حال وضع قوانین سخت گیرانه تری برای صرافی های ارز دیجیتال هستند. برای اینکه صرافی هایی مانند کوکوین بتوانند به فعالیت خود در بازارهای مختلف ادامه دهند و از جریمه ها یا حتی ممنوعیت های احتمالی جلوگیری کنند، باید خود را با این قوانین تطبیق دهند. این تطبیق پذیری، به افزایش اعتبار صرافی در چشم نهادهای نظارتی و همچنین شرکای بانکی و پردازشگرهای پرداخت کمک می کند و زمینه را برای ارائه خدمات گسترده تر فراهم می آورد.

افزایش امنیت دارایی ها و اطلاعات کاربران نیز از مزایای جانبی و حیاتی احراز هویت است. با شناسایی دقیق هویت کاربران، صرافی می تواند در صورت بروز هرگونه فعالیت مشکوک یا تلاش برای هک حساب، با سرعت و دقت بیشتری وارد عمل شود. این شناسایی هویت، مانند یک لایه امنیتی مضاعف عمل می کند و در صورت مسدود شدن حساب یا فراموشی رمز عبور، فرآیند بازیابی دارایی ها را تسهیل می کند. این امر به کاربران اطمینان خاطر بیشتری می دهد که سرمایه هایشان در یک محیط کنترل شده و امن نگهداری می شوند.

در نهایت، احراز هویت به توسعه خدمات و امکانات پیشرفته تر برای کاربران احراز هویت شده منجر می شود. صرافی ها می توانند با اطمینان از هویت کاربران خود، خدمات مالی پیچیده تری مانند معاملات فیات، وام دهی، ابزارهای مالی مشتقه و مشارکت در عرضه های اولیه سکه (ICO) را ارائه دهند. این امکانات جدید، افق های تازه ای را برای کاربران باز می کند و به آن ها اجازه می دهد تا از پتانسیل کامل بازار ارزهای دیجیتال بهره مند شوند. بنابراین، اجباری شدن KYC در کوکوین را می توان گامی مهم در جهت بلوغ و حرفه ای شدن بازار کریپتو در نظر گرفت.

وضعیت احراز هویت کوکوین برای کاربران ایرانی

برای کاربران ایرانی، اجباری شدن احراز هویت در صرافی های بین المللی ارز دیجیتال، همواره خبری نگران کننده و گاه ناامیدکننده بوده است. این خبر در مورد کوکوین نیز تفاوتی ندارد و سوال اساسی که در ذهن بسیاری از ایرانیان نقش بسته، این است: آیا احراز هویت کوکوین با کارت ملی، گذرنامه، یا سایر مدارک هویتی صادر شده در ایران امکان پذیر است؟

پاسخ صریح و قطعی این است: خیر، احراز هویت کوکوین با مدارک هویتی صادر شده در ایران، از جمله کارت ملی یا گذرنامه، در حال حاضر امکان پذیر نیست.

این محدودیت عمدتاً به دو دلیل اصلی بازمی گردد:

1. تحریم های بین المللی علیه ایران: بسیاری از کشورها و نهادهای بین المللی، از جمله سازمان بین المللی مبارزه با پولشویی (FATF)، ایران را در لیست سیاه خود قرار داده اند. این موضوع باعث می شود که صرافی های بین المللی برای جلوگیری از جریمه های سنگین و از دست دادن مجوز فعالیت خود در کشورهای دیگر، مجبور به محدود کردن خدمات خود برای کاربران ایرانی شوند. کوکوین نیز به عنوان یک صرافی جهانی، ناگزیر به تبعیت از این قوانین است تا بتواند پایداری و اعتبار خود را در بازارهای جهانی حفظ کند.
2. سیاست های داخلی کوکوین برای رعایت قوانین بین المللی: حتی اگر تحریم ها نیز مطرح نبودند، کوکوین برای حفظ یکپارچگی عملیاتی و مدیریت ریسک، سیاست های داخلی سختگیرانه ای را برای احراز هویت دنبال می کند. این سیاست ها، شامل عدم پذیرش مدارک از کشورهایی است که در لیست سیاه FATF قرار دارند یا ریسک پولشویی در آن ها بالا ارزیابی می شود. این رویکرد به صرافی کمک می کند تا از محیطی امن و قانون مند برای تمامی کاربرانش اطمینان حاصل کند.

تبعات این محدودیت ها برای کاربران ایرانی جدی و قابل توجه است:

• کاربران جدید: افرادی که قصد ثبت نام جدید در کوکوین را دارند، بدون احراز هویت قادر به انجام هیچ فعالیتی نخواهند بود. در مراحل اولیه ثبت نام و ورود به پلتفرم، با درخواست احراز هویت مواجه می شوند و بدون آن، عملاً دسترسی به خدمات صرافی ناممکن است.
• کاربران قدیمی: کسانی که پیش از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳ (۲۴ تیر ۱۴۰۲) در کوکوین حساب کاربری داشتند و فعالیت می کردند، نیز تحت تأثیر این قوانین جدید قرار گرفته اند. این کاربران با محدودیت های شدیدی در معاملات و به خصوص برداشت ها مواجه خواهند شد. در بسیاری موارد، سقف برداشت روزانه آن ها به میزان ناچیزی (مثلاً ۲۰۰ دلار در ۲۴ ساعت) کاهش می یابد یا حتی ممکن است حساب آن ها به طور کامل مسدود شود. در صورت عدم وریفای حساب، دسترسی به دارایی ها به شدت دشوار خواهد شد.

این وضعیت، کاربران ایرانی را در دوراهی دشواری قرار می دهد: یا باید قید استفاده از کوکوین را بزنند و به دنبال جایگزین های امن بگردند، یا باید به فکر راهکارهایی باشند که البته هر یک ریسک های خاص خود را دارند. در بخش های بعدی به تفصیل به راهنمای احراز هویت برای کاربران واجد شرایط و همچنین روش های جایگزین برای کاربران ایرانی خواهیم پرداخت.

سطوح احراز هویت (KYC) در کوکوین (برای کاربران با مدارک غیرایرانی)

صرافی کوکوین، برای اینکه بتواند خدمات خود را به صورت مرحله ای و با توجه به سطح نیاز کاربران ارائه دهد، فرایند احراز هویت خود را به سه سطح مجزا تقسیم کرده است. این سطوح به گونه ای طراحی شده اند که هرچه اطلاعات بیشتری در اختیار صرافی قرار گیرد، دسترسی کاربر به امکانات و محدودیت های بالاتر افزایش می یابد. برای کاربرانی که مدارک هویتی غیرایرانی دارند و می توانند در کوکوین احراز هویت کنند، این سطوح دروازه هایی به سوی استفاده کامل از پتانسیل صرافی محسوب می شوند.

سطح ۱ (Basic Verification/تایید اولیه)

اولین گام در مسیر احراز هویت، تأیید اولیه یا سطح Basic Verification است. این مرحله نسبتاً ساده است و تنها به اطلاعات پایه ای نیاز دارد.

• مدارک مورد نیاز: در این سطح، از کاربر خواسته می شود تا اطلاعات شخصی پایه خود شامل نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد و کشور محل اقامت خود را وارد کند. نکته بسیار مهم این است که در این مرحله نیز، فقط کشورهای غیرتحریم قابل انتخاب هستند.
• مزایا: با تکمیل تأیید اولیه، محدودیت برداشت روزانه از حساب افزایش می یابد. برای مثال، یک کاربر می تواند تا ۰.۵ بیت کوین (یا معادل آن) را در ۲۴ ساعت برداشت کند. این سطح برای شروع فعالیت های محدود و آشنایی با محیط صرافی کفایت می کند.

سطح ۲ (Advanced Verification/تایید پیشرفته)

برای دسترسی به امکانات گسترده تر و رفع محدودیت های بیشتر، کاربران باید به سراغ تأیید پیشرفته یا سطح Advanced Verification بروند. این مرحله نیازمند ارائه مدارک رسمی تر و دقیق تر است.

• مدارک مورد نیاز: در این سطح، کاربر باید تصویر واضح و خوانا از یکی از مدارک هویتی معتبر خود را بارگذاری کند. این مدارک شامل گذرنامه، کارت شناسایی ملی (که قطعاً غیرایرانی باشد) یا گواهینامه رانندگی (غیرایرانی) می شود. صحت و اعتبار این مدارک توسط کوکوین مورد بررسی قرار می گیرد.
• مزایا: با تکمیل موفقیت آمیز این سطح، کاربر به تمامی خدمات صرافی دسترسی کامل پیدا می کند. این خدمات شامل معاملات فیات (تبدیل ارزهای دیجیتال به ارزهای سنتی و بالعکس)، خرید و فروش مستقیم رمزارز با کارت اعتباری و افزایش چشمگیر سقف برداشت می شود. سقف برداشت روزانه در این سطح می تواند به ۲۰۰ بیت کوین افزایش یابد که برای بیشتر معامله گران کافی و حتی فراتر از نیاز است.

سطح ۳ (Enhanced Verification/تایید نهایی)

بالاترین سطح احراز هویت در کوکوین، تأیید نهایی یا Enhanced Verification نام دارد. این سطح برای کاربرانی طراحی شده است که نیاز به بالاترین میزان دسترسی و امنیت را دارند.

• مدارک مورد نیاز: علاوه بر مدارک هویتی که در سطح ۲ ارائه شده، در این مرحله از کاربر خواسته می شود تا تأیید چهره (Face Verification) را نیز انجام دهد. این فرآیند معمولاً شامل گرفتن یک سلفی زنده یا ویدیوی کوتاه مطابق با دستورالعمل های نمایش داده شده توسط صرافی است که هویت فرد را با مدرک ارسالی مطابقت می دهد.
• مزایا: دسترسی به بالاترین سقف برداشت، اولویت در دریافت خدمات پشتیبانی و دسترسی به امکانات ویژه و پاداش هایی که کوکوین برای کاربران سطح بالا در نظر می گیرد، از مزایای این سطح است. این سطح به کاربرانی که حجم معاملات بسیار بالا دارند یا نیاز به پشتیبانی سریع و ویژه دارند، توصیه می شود.

صرافی کوکوین با ارائه این سطوح مختلف، تلاش می کند تا تجربه کاربری را برای افراد مختلف، از مبتدی تا حرفه ای، بهینه سازد و در عین حال، الزامات قانونی و امنیتی را نیز رعایت کند. البته این امکانات و مزایا، همانطور که گفته شد، تنها برای کاربرانی قابل دسترس است که بتوانند مدارک هویتی معتبر غیرایرانی ارائه دهند.

راهنمای گام به گام احراز هویت در کوکوین (برای کاربران با مدارک معتبر غیرایرانی)

اگر شما جزء آن دسته از کاربرانی هستید که خوشبختانه از مدارک هویتی غیرایرانی برخوردارید و قصد دارید حساب کاربری خود در کوکوین را احراز هویت کنید، این بخش یک راهنمای گام به گام و جامع را برای شما فراهم می کند. پیمودن این مراحل به شما امکان می دهد تا به تمامی خدمات و مزایای صرافی کوکوین دسترسی پیدا کنید. این فرآیند به گونه ای طراحی شده که حتی افراد مبتدی نیز بتوانند با دنبال کردن دستورالعمل ها، به راحتی آن را تکمیل کنند.

گام ۱: ورود به بخش تأیید هویت (Identity Verification)

اولین قدم، ورود به حساب کاربری خود در صرافی کوکوین است. پس از ورود موفقیت آمیز، معمولاً با هشدارهایی مبنی بر لزوم احراز هویت برای ادامه فعالیت مواجه خواهید شد. ساده ترین راه برای شروع، کلیک بر روی گزینه ی Complete Verification است که معمولاً در نوار اعلان بالای صفحه یا در بخش تنظیمات حساب کاربری قرار دارد. این گزینه شما را مستقیماً به صفحه احراز هویت هدایت می کند. اگر این گزینه را نیافتید، می توانید از منوی پروفایل کاربری (معمولاً با کلیک بر روی آواتار خود در گوشه بالا و سمت راست صفحه)، گزینه Identity Verification یا KYC Verification را انتخاب کنید.

گام ۲: انتخاب گزینه Verify و ادامه

پس از ورود به صفحه تأیید هویت، یک دکمه یا گزینه با عنوان Verify یا Start Verification را مشاهده خواهید کرد. با کلیک بر روی این گزینه، فرآیند احراز هویت رسماً آغاز می شود. در این مرحله، ممکن است یک پنجره پاپ آپ ظاهر شود که از شما می خواهد برای ادامه فرآیند، کد QR را با گوشی هوشمند خود اسکن کنید. اگر ترجیح می دهید مراحل را در مرورگر کامپیوتر یا لپ تاپ خود ادامه دهید، می توانید بر روی گزینه Continue in Browser که در پایین پنجره قرار دارد، کلیک کنید.

گام ۳: انتخاب کشور محل سکونت و نوع مدرک هویتی

در این مرحله حساس، از شما خواسته می شود تا کشور محل سکونت خود و نوع مدرک هویتی که قصد دارید بارگذاری کنید را انتخاب کنید. تأکید مجدد می شود که در این بخش امکان انتخاب ایران وجود ندارد. اگر کشور ایران را جستجو کنید، با پیغامی مبنی بر عدم پشتیبانی خدمات در این کشور مواجه خواهید شد. بنابراین، فقط در صورتی می توانید ادامه دهید که کشور محل اقامت شما و مدارک هویتی تان غیرایرانی باشد. پس از انتخاب کشور، یکی از سه گزینه گذرنامه (Passport)، کارت ملی (ID Card)، یا گواهینامه رانندگی (Driver’s License) را انتخاب کنید. کوکوین معمولاً استفاده از کارت شناسایی ملی را پیشنهاد می کند.

گام ۴: وارد کردن اطلاعات شخصی مطابق با مدرک

پس از انتخاب کشور و نوع مدرک، به صفحه ای هدایت می شوید که باید اطلاعات شخصی خود را وارد کنید. این اطلاعات باید دقیقاً مطابق با اطلاعات مندرج در مدرک هویتی شما باشد. معمولاً شامل نام (First Name)، نام خانوادگی (Last Name) و شماره شناسایی (ID Number) یا شماره پاسپورت می شود. دقت در وارد کردن این اطلاعات بسیار مهم است، زیرا هرگونه مغایرت می تواند منجر به رد شدن درخواست احراز هویت شما شود. پس از وارد کردن دقیق اطلاعات، بر روی دکمه Continue کلیک کنید تا به مرحله بعدی بروید.

گام ۵: بارگذاری تصاویر مدارک

این مرحله نیازمند بارگذاری تصاویر واضح از مدرک هویتی انتخاب شده است.

• بارگذاری تصویر روی مدرک: ابتدا از شما خواسته می شود تا تصویر روی مدرک شناسایی خود را بارگذاری کنید. از گزینه Choose file استفاده کنید.
• بارگذاری تصویر پشت مدرک: سپس باید تصویر پشت مدرک شناسایی خود را به همین شیوه بارگذاری کنید.
• نکات مهم:
  • کیفیت بالا و خوانا بودن: اطمینان حاصل کنید که تصاویر ارسالی کاملاً واضح و خوانا باشند و تمامی اطلاعات روی مدرک به وضوح دیده شود. تاری، بازتاب نور، یا برش خوردن اطلاعات، باعث رد شدن درخواست می شود.
  • فرمت و حجم مناسب: تصاویر باید در فرمت JPG یا PNG باشند و حجم هر فایل معمولاً نباید بیشتر از ۳ مگابایت باشد.
  • عدم ویرایش یا دستکاری: به هیچ عنوان تصاویر را ویرایش یا دستکاری نکنید. حتی اصلاحات کوچک نیز می تواند باعث ایجاد شک و ریجکت شدن درخواست شما شود.

گام ۶: گرفتن سلفی/تصویر چهره

پس از بارگذاری مدارک، نوبت به مرحله تأیید چهره می رسد. این مرحله برای تطبیق چهره شما با تصویر روی مدرک هویتی و اطمینان از زنده بودن فرد است.

• شما می توانید با استفاده از وب کم کامپیوتر یا دوربین گوشی هوشمند خود، سلفی یا ویدیوی درخواستی را ضبط کنید.
• نکات مهم:
  • چهره واضح و نور کافی: اطمینان حاصل کنید که چهره شما کاملاً واضح و با نور کافی در تصویر یا ویدیو مشخص باشد.
  • بدون عینک و کلاه: برای جلوگیری از هرگونه مشکل در شناسایی، عینک، کلاه، ماسک یا هر چیزی که چهره شما را پوشش می دهد، بردارید.
  • پیروی از دستورالعمل ها: به دقت دستورالعمل های نمایش داده شده روی صفحه را دنبال کنید (مانند حرکت سر به چپ و راست، گفتن اعداد، یا پلک زدن).

گام ۷: انتظار برای بررسی و تأیید

پس از تکمیل تمامی مراحل و بارگذاری اطلاعات و مدارک، درخواست احراز هویت شما به تیم پشتیبانی کوکوین ارسال می شود. در این مرحله، کاری جز انتظار از دست شما بر نمی آید.

• مدت زمان بررسی: فرآیند بررسی معمولاً بین ۱ تا ۳ روز کاری زمان می برد، اما در برخی موارد و با توجه به حجم درخواست ها، ممکن است کمی بیشتر طول بکشد.
• اطلاع رسانی: نتیجه بررسی، از طریق ایمیل به شما اطلاع داده خواهد شد. در صورتی که نیاز به اطلاعات بیشتری باشد یا مشکلی در مدارک شما وجود داشته باشد، پشتیبانی کوکوین از طریق ایمیل با شما تماس خواهد گرفت تا راهنمایی های لازم را ارائه دهد.

با پشت سر گذاشتن موفقیت آمیز این مراحل، حساب کاربری شما در کوکوین احراز هویت شده و می توانید با خیال راحت از تمامی امکانات این صرافی بهره مند شوید. این فرآیند شاید کمی زمان بر به نظر برسد، اما امنیت و دسترسی کامل به خدمات، ارزش این تلاش را دارد.

نکات مهم و الزامات مدارک برای احراز هویت

احراز هویت در یک صرافی بین المللی مانند کوکوین، فرآیندی حساس است که نیازمند دقت و توجه به جزئیات است. حتی برای کاربرانی که مدارک معتبر غیرایرانی دارند، عدم رعایت نکات ظریف می تواند منجر به تأخیر یا حتی رد شدن درخواست احراز هویت شود. به همین دلیل، در این بخش به مهم ترین الزامات و نکاتی اشاره می شود که می تواند به شما در تکمیل موفقیت آمیز این فرآیند کمک کند.

همواره به خاطر داشته باشید که هدف از احراز هویت، تأیید هویت شما و افزایش امنیت در فضای معاملاتی است. بنابراین، هرچه اطلاعات ارسالی شما دقیق تر و مطابق با واقعیت باشد، فرآیند روان تر و سریع تر پیش خواهد رفت.

1. استفاده از مدارک معتبر و با تاریخ انقضای صحیح: مدرکی که برای احراز هویت ارسال می کنید، باید کاملاً معتبر باشد و از تاریخ انقضای آن نگذشته باشد. صرافی ها مدارک منقضی شده را نمی پذیرند. اطمینان حاصل کنید که گذرنامه، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی شما دارای اعتبار کافی برای فرآیند تأیید هویت باشد.
2. مطابقت دقیق اطلاعات وارد شده با مدارک هویتی: این یکی از حیاتی ترین نکات است. تمامی اطلاعاتی که در فرم های احراز هویت آنلاین وارد می کنید (مانند نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد، و شماره شناسایی)، باید دقیقاً با آنچه در مدرک هویتی شما درج شده است، مطابقت داشته باشد. حتی تفاوت های جزئی در املای نام یا ترتیب اطلاعات نیز می تواند باعث رد شدن درخواست شود. یک اشتباه کوچک، می تواند به معنای هدر رفتن وقت و تلاش شما باشد.
3. تأکید بر یکتا بودن مدارک (هر مدرک فقط برای یک حساب): هر مدرک هویتی معتبر (گذرنامه، کارت ملی یا گواهینامه) تنها می تواند برای احراز هویت یک حساب کاربری در کوکوین استفاده شود. تلاش برای استفاده از یک مدرک برای احراز هویت چند حساب، نقض قوانین صرافی محسوب شده و می تواند منجر به مسدود شدن تمامی حساب های مرتبط و از دست رفتن دارایی ها شود. صرافی ها سیستم های پیشرفته ای برای شناسایی چنین تخلفاتی دارند.
4. کیفیت و وضوح تصاویر: تصاویری که از مدارک هویتی خود (رو و پشت کارت/صفحه اصلی پاسپورت) و همچنین سلفی چهره تان ارسال می کنید، باید از بالاترین کیفیت و وضوح ممکن برخوردار باشند.
   • تصویر باید بدون تاری، بازتاب نور، سایه یا برش خوردگی باشد. تمامی نوشته ها و مشخصات روی مدرک باید به وضوح قابل خواندن باشند.
   • فرمت های قابل قبول معمولاً JPG و PNG هستند.
   • حجم فایل نیز باید در محدوده مشخصی (معمولاً کمتر از 3 مگابایت) باشد.
   • در هنگام گرفتن سلفی، صورت شما باید کاملاً در کادر مشخص شده قرار گیرد و نور کافی و مستقیم به آن بتابد. از پوشیدن کلاه، عینک یا هر چیزی که مانع شناسایی چهره شما شود، خودداری کنید.
5. عدم استفاده از مدارک ایرانی: این نکته را چندین بار تکرار می کنیم، زیرا برای کاربران ایرانی اهمیت حیاتی دارد. به هیچ عنوان تلاش نکنید با استفاده از کارت ملی، گذرنامه یا گواهینامه رانندگی صادر شده در ایران، فرآیند احراز هویت کوکوین را انجام دهید. سیستم های صرافی به گونه ای تنظیم شده اند که این مدارک را شناسایی کرده و درخواست شما را به دلیل عدم پشتیبانی از کشور ایران، رد خواهند کرد. این تلاش ها نه تنها بی نتیجه است، بلکه ممکن است در سوابق حساب شما ثبت شده و در آینده برایتان مشکل ساز شود.

با رعایت این نکات، می توانید فرآیند احراز هویت در کوکوین را با موفقیت و در کمترین زمان ممکن به پایان برسانید و از تمامی خدمات این صرافی بین المللی بهره مند شوید. این دقت و توجه به جزئیات، در نهایت به نفع امنیت و آرامش خاطر شما خواهد بود.

افزایش امنیت حساب کاربری کوکوین (فراتر از KYC)

احراز هویت (KYC) گام اول و بسیار مهمی در تأمین امنیت حساب کاربری شما در صرافی کوکوین است، اما دنیای دیجیتال همواره با تهدیدات جدیدی روبروست. برای اینکه تجربه ای کاملاً امن و آرامش بخش در این صرافی داشته باشید، لازم است که فراتر از KYC نیز فکر کرده و لایه های امنیتی بیشتری را برای حساب خود فعال کنید. این اقدامات به شما کمک می کند تا در برابر حملات فیشینگ، دسترسی های غیرمجاز و سایر تهدیدات سایبری، مقاومت بیشتری داشته باشید. احساس امنیت در معاملات، به شما این امکان را می دهد که با تمرکز بیشتری به تحلیل بازار و اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری بپردازید.

فعال سازی احراز هویت دو عاملی (2FA)

احراز هویت دو عاملی، بدون شک یکی از قدرتمندترین ابزارهای امنیتی است که می توانید برای حساب کاربری خود فعال کنید. این قابلیت یک لایه امنیتی مضاعف به رمز عبور شما اضافه می کند. حتی اگر رمز عبور شما به دست افراد ناشناس بیفتد، بدون کد 2FA نمی توانند وارد حساب شما شوند.

Google Authenticator محبوب ترین و توصیه شده ترین اپلیکیشن برای فعال سازی 2FA است. این اپلیکیشن هر ۳۰ یا ۶۰ ثانیه یک کد جدید تولید می کند. برای فعال سازی آن در کوکوین:

1. وارد بخش Account Security در تنظیمات حساب کاربری خود شوید.
2. گزینه Google Verification یا 2FA را پیدا کرده و روی Set کلیک کنید.
3. معمولاً یک کد QR یا یک کلید متنی به شما نمایش داده می شود.
4. کد QR را با اپلیکیشن Google Authenticator اسکن کنید یا کلید را به صورت دستی وارد نمایید.
5. پس از همگام سازی، کد ۶ رقمی تولید شده توسط اپلیکیشن را در کوکوین وارد کرده و فعال سازی را نهایی کنید.

فعال کردن 2FA حسابی را فراهم می کند که نفوذ به آن تقریباً غیرممکن است و شما را در برابر بسیاری از حملات سایبری ایمن می سازد.

تنظیم رمز عبور تراکنش (Trading Password)

رمز عبور تراکنش، لایه امنیتی دیگری است که برای انجام عملیات های حساس مالی مانند برداشت دارایی، فروش ارز دیجیتال یا حتی ایجاد برخی از سفارشات، مورد نیاز است. این رمز عبور مستقل از رمز عبور ورود به حساب است.

برای فعال سازی:

1. در بخش Account Security، گزینه Trading Password را پیدا کنید.
2. پس از کلیک بر روی Set، از شما خواسته می شود تا کد 2FA یا کد تأیید ایمیل را وارد کنید.
3. سپس می توانید یک رمز عبور تراکنش قوی و منحصر به فرد (معمولاً ۶ رقمی) برای خود تنظیم کنید.

این رمز عبور، اطمینان می دهد که حتی اگر کسی به حساب شما وارد شود، بدون داشتن رمز تراکنش قادر به انجام عملیات مالی نخواهد بود.

محدود کردن IP ورود (Restrict Login IP)

این ویژگی امنیتی به شما اجازه می دهد تا فقط از آدرس های IP مشخصی به حساب خود وارد شوید. با فعال سازی آن، اگر تلاش برای ورود از یک IP ناشناس صورت گیرد، سیستم دسترسی را محدود یا مسدود می کند.

برای فعال سازی:

1. در بخش Account Security، گزینه Restrict Login IP را پیدا کنید.
2. می توانید آدرس IP فعلی خود را به لیست مجاز اضافه کنید یا آدرس های IP ثابت مورد نظر خود را وارد کنید.

نکته مهم: برای کاربران ایرانی که مجبور به استفاده از VPN با آدرس IP متغیر هستند، فعال کردن این گزینه بسیار خطرناک است و ممکن است باعث مسدود شدن خودکار حساب شود. اگر از VPN استفاده می کنید، این گزینه را غیرفعال نگه دارید یا از VPN با IP ثابت استفاده کنید.

تنظیم عبارت امنیتی ایمیل (Email Safety Phrase)

این عبارت امنیتی، یک لایه حفاظتی در برابر حملات فیشینگ است. با تنظیم این عبارت، هر ایمیلی که از سمت صرافی کوکوین دریافت می کنید، باید حاوی این عبارت امنیتی باشد.

برای تنظیم:

1. در بخش Account Security، گزینه Email Safety Phrase را بیابید.
2. یک عبارت کوتاه و به یاد ماندنی (اما غیرقابل حدس) برای خود انتخاب کنید و آن را ثبت نمایید.

با این کار، اگر ایمیلی بدون این عبارت امنیتی از طرف کوکوین دریافت کردید، بلافاصله متوجه می شوید که این یک ایمیل فیشینگ است و باید از باز کردن لینک های آن یا ارائه اطلاعات شخصی خودداری کنید. این ویژگی به شما در تشخیص ایمیل های واقعی صرافی از ایمیل های جعلی و کلاهبردارانه کمک می کند.

تکمیل این مراحل امنیتی، حساب کاربری شما را به یک دژ مستحکم تبدیل می کند و با خیال راحت تری می توانید به معاملات و سرمایه گذاری های خود در دنیای ارزهای دیجیتال بپردازید.

روش های جایگزین برای فعالیت کاربران ایرانی در صرافی ها (با توجه به محدودیت های کوکوین)

با وجود محدودیت های احراز هویت در صرافی هایی مانند کوکوین، کاربران ایرانی همچنان به دنبال راه هایی برای فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال هستند. این نیاز، منجر به ظهور روش های جایگزینی شده است که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. انتخاب یک روش، به میزان ریسک پذیری، سطح دانش و البته شرایط شخصی هر فرد بستگی دارد. درک کامل ریسک های پنهان در هر یک از این روش ها، از اهمیت حیاتی برخوردار است.

الف. استفاده از مدارک افراد معتمد در خارج از کشور

یکی از رایج ترین روش هایی که برخی کاربران ایرانی به آن روی می آورند، استفاده از مدارک هویتی بستگان یا دوستان مورد اعتماد خود است که در خارج از کشور زندگی می کنند.

• مزایا: این روش به شما امکان می دهد تا به تمامی خدمات صرافی های بین المللی که احراز هویت را اجباری کرده اند، دسترسی کامل داشته باشید. از لحاظ فنی، هیچ محدودیتی برای فعالیت شما ایجاد نخواهد شد.
• معایب و ریسک ها (با تأکید):
  • ریسک بالای مالی: این بزرگترین ریسک است. فردی که حساب با نام و مشخصات او احراز هویت شده، مالک قانونی آن حساب و دارایی های موجود در آن محسوب می شود. از نظر صرافی، آن شخص مالک اصلی است و می تواند در هر زمان ادعای مالکیت کند، رمز عبور را تغییر دهد و حتی دارایی های شما را برداشت کند. حتی با وجود اعتماد کامل، اتفاقات غیرمنتظره در زندگی می تواند روابط را تحت تأثیر قرار دهد.
  • ریسک قانونی: این عمل نقض قوانین و شرایط استفاده از خدمات صرافی محسوب می شود. در صورت شناسایی (مثلاً از طریق تفاوت IP یا الگوهای مشکوک تراکنش)، صرافی حق دارد حساب را مسدود کرده و دارایی ها را بلوکه کند. هیچ راه قانونی برای اثبات مالکیت شما بر آن دارایی ها وجود نخواهد داشت.
  • مسائل مالیاتی برای فرد احراز هویت کننده: معاملات ارز دیجیتال در بسیاری از کشورها مشمول مالیات می شوند. سودی که از طریق حساب احراز هویت شده به دست می آید، ممکن است برای فردی که مدارک او استفاده شده، تعهدات مالیاتی ایجاد کند. این می تواند برای آن فرد دردسرساز باشد.

توصیه: این روش فقط در صورتی که با افراد کاملاً مورد اعتماد و با آگاهی کامل از تمامی ریسک های مالی و قانونی صورت پذیرد، قابل بررسی است. با این حال، حتی در این شرایط نیز، باید همواره از نظر مالی آماده بدترین سناریو باشید.

ب. استفاده از خدمات شرکت های واسطه برای احراز هویت

برخی شرکت ها یا اشخاص، با تبلیغات فریبنده، ادعا می کنند که می توانند برای شما احراز هویت در صرافی های خارجی را انجام دهند. روش کار آن ها معمولاً تهیه مدارک جعلی یا استفاده از هویت افراد دیگر (که شما شناختی از آن ها ندارید) است.

• ریسک های جدی (با تأکید بسیار شدید):
  • جعل مدارک (غیرقانونی بودن): استفاده از مدارک جعلی، یک عمل کاملاً غیرقانونی است و می تواند پیامدهای قضایی جدی در پی داشته باشد.
  • بلوکه شدن دائمی حساب و از دست دادن کل سرمایه: صرافی ها دارای سیستم های بسیار پیشرفته ای برای شناسایی مدارک جعلی هستند. در صورت شناسایی، نه تنها حساب شما بلافاصله و برای همیشه مسدود می شود، بلکه تمامی دارایی های شما نیز بلوکه خواهد شد و هیچ راهی برای بازیابی آن ها وجود نخواهد داشت. این یک فاجعه مالی است.
  • خطرات امنیتی و کلاهبرداری: سپردن اطلاعات شخصی و مالی به شرکت های ناشناس، ریسک کلاهبرداری و سوءاستفاده از اطلاعات شما را به شدت افزایش می دهد. این شرکت ها ممکن است خودشان کلاهبردار باشند یا اطلاعات شما را بفروشند.

توصیه: استفاده از خدمات شرکت های واسطه برای احراز هویت، قویاً و به هیچ عنوان توصیه نمی شود. ریسک های آن به قدری بالاست که می تواند کل سرمایه شما را به خطر بیندازد و مشکلات قانونی برایتان ایجاد کند.

ج. استفاده از صرافی های خارجی بدون نیاز به احراز هویت (با احتیاط فراوان)

هنوز هم برخی صرافی های خارجی وجود دارند که برای فعالیت های محدود، نیاز به احراز هویت ندارند. این صرافی ها معمولاً تازه تأسیس هستند یا در کشورهایی فعالیت می کنند که قوانین نظارتی ضعیف تری دارند.

• معرفی کلی: وجود چنین صرافی هایی، یک واقعیت است، اما همواره با احتیاط فراوان باید به آن ها نزدیک شد.
• معایب و ریسک ها:
  • امنیت پایین تر و عدم رعایت استانداردهای نظارتی: این صرافی ها ممکن است استانداردهای امنیتی قوی نداشته باشند و در برابر حملات سایبری آسیب پذیرتر باشند. همچنین، عدم رعایت قوانین نظارتی به این معنی است که در صورت بروز مشکل، هیچ مرجعی برای حمایت از شما وجود ندارد.
  • احتمال بالای کلاهبرداری یا ورشکستگی: برخی از این صرافی ها ممکن است کلاهبرداری (Ponzi Scheme) باشند و در نهایت با دارایی های کاربران ناپدید شوند. یا به دلیل مدیریت ضعیف یا مشکلات مالی، ورشکسته شوند و دارایی های کاربران را از بین ببرند.
  • محدودیت های ناگهانی در آینده: قوانین به سرعت در حال تغییرند. صرافی ای که امروز نیازی به احراز هویت ندارد، ممکن است فردا تصمیم بگیرد KYC را اجباری کند و حساب شما را مسدود نماید.
  • حجم معاملات و نقدینگی کمتر: به دلیل نوپا بودن یا عدم اعتبار کافی، این صرافی ها معمولاً حجم معاملات کمتری دارند که می تواند بر سرعت و قیمت انجام سفارشات شما تأثیر بگذارد.

توصیه: اگر مجبور به استفاده از این نوع صرافی ها شدید، تحقیق بسیار زیادی انجام دهید، فقط از مبالغ بسیار کم استفاده کنید و دارایی های خود را به صورت طولانی مدت در آن ها نگهداری نکنید. بلافاصله پس از اتمام معاملات، دارایی های خود را به یک کیف پول امن منتقل کنید.

د. استفاده از صرافی های معتبر داخلی ایران

برای اکثر کاربران ایرانی، امن ترین و پایدارترین راهکار، استفاده از صرافی های معتبر داخلی ایران است.

• مزایا (بهترین گزینه برای اکثر ایرانیان):
  • کاملاً قانونی و مطابق با قوانین کشور: این صرافی ها تحت نظارت قوانین داخلی فعالیت می کنند و استفاده از آن ها از نظر قانونی هیچ مشکلی ندارد.
  • امکان واریز و برداشت ریالی آسان: شما می توانید به راحتی و با استفاده از کارت های بانکی خود، ریال واریز کرده و در زمان نیاز، دارایی های خود را به ریال برداشت کنید.
  • پشتیبانی فارسی زبان: در صورت بروز هرگونه مشکل یا سوال، می توانید به راحتی با پشتیبانی فارسی زبان آن ها ارتباط برقرار کنید و از کمک آن ها بهره مند شوید.
  • امنیت بالا (در صورت انتخاب صرافی معتبر و با سابقه): صرافی های داخلی معتبر، اقدامات امنیتی قوی برای حفاظت از دارایی های کاربران انجام می دهند.
• معایب:
  • تعداد کمتر رمزارزهای قابل معامله: معمولاً صرافی های داخلی، تنوع رمزارزهای کمتری نسبت به صرافی های بین المللی بزرگ دارند.
  • کارمزدهای احتمالی بالاتر: ممکن است کارمزدهای معاملاتی در برخی صرافی های داخلی کمی بالاتر باشد.

توصیه: برای کاربران ایرانی، استفاده از صرافی های داخلی معتبر و با سابقه، امن ترین و پایدارترین راهکار برای فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال محسوب می شود. با تحقیق و انتخاب یک صرافی داخلی قابل اعتماد، می توانید با آسودگی خاطر به معاملات بپردازید و از چالش های احراز هویت در صرافی های خارجی رها شوید.

نتیجه گیری

همان طور که در این راهنمای جامع مشاهده شد، صرافی کوکوین به عنوان یکی از پلتفرم های برجسته و محبوب در بازار ارزهای دیجیتال، از تاریخ ۱۵ جولای ۲۰۲۳ (۲۴ تیر ۱۴۰۲) فرآیند احراز هویت (KYC) را برای تمامی کاربران خود اجباری کرده است. این تصمیم، اگرچه در راستای رعایت قوانین بین المللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اتخاذ شده و به افزایش امنیت و اعتبار صرافی کمک می کند، اما چالش های بزرگی را برای کاربران ایرانی ایجاد کرده است.

وضعیت مشخص و روشنی برای کاربران ایرانی وجود دارد: امکان احراز هویت در کوکوین با استفاده از کارت ملی، گذرنامه یا هر مدرک هویتی صادر شده در ایران، به دلیل تحریم های بین المللی و سیاست های داخلی کوکوین، در حال حاضر وجود ندارد. این واقعیت، بسیاری از کاربران جدید را از ورود به این صرافی باز می دارد و برای کاربران قدیمی نیز، محدودیت های جدی در معاملات و برداشت ها ایجاد کرده است. حتی ممکن است دارایی های آن ها در صورت عدم وریفای حساب، با خطر مسدود شدن مواجه شود.

برای آن دسته از کاربران ایرانی که خوشبختانه دارای مدارک هویتی معتبر غیرایرانی هستند، مراحل گام به گام احراز هویت در سطوح مختلف (پایه، پیشرفته، و نهایی) به طور کامل توضیح داده شد. این فرآیند، دسترسی کامل به تمامی امکانات صرافی، از جمله افزایش چشمگیر سقف برداشت و دسترسی به معاملات فیات، را فراهم می آورد. همچنین، توصیه شد که علاوه بر احراز هویت، لایه های امنیتی بیشتری مانند احراز هویت دو عاملی (2FA)، رمز عبور تراکنش و تنظیم عبارت امنیتی ایمیل نیز برای حفاظت حداکثری از حساب کاربری فعال شود.

در مواجهه با محدودیت های احراز هویت برای کاربران ایرانی، روش های جایگزینی نیز مورد بررسی قرار گرفت. استفاده از مدارک افراد معتمد در خارج از کشور، در کنار مزایای دسترسی کامل، با ریسک های بسیار جدی مالی و قانونی همراه است که باید با آگاهی کامل از آن ها اقدام کرد. همچنین، قاطعانه توصیه شد که به هیچ عنوان از خدمات شرکت های واسطه برای تهیه مدارک جعلی استفاده نشود، زیرا این روش به دلیل غیرقانونی بودن و ریسک بلوکه شدن کامل دارایی ها، می تواند فاجعه بار باشد.

در نهایت، برای اکثر کاربران ایرانی، امن ترین و پایدارترین راهکار، فعالیت در صرافی های معتبر داخلی ایران است. این صرافی ها با رعایت قوانین کشور، ارائه واریز و برداشت ریالی آسان، پشتیبانی فارسی زبان و امنیت بالا (در صورت انتخاب صحیح)، بهترین گزینه برای فعالیت امن و بی دغدغه در بازار ارزهای دیجیتال محسوب می شوند. اگرچه ممکن است تنوع رمزارزها و حجم معاملات در آن ها کمتر باشد، اما آرامش خاطر و امنیت سرمایه، به مراتب بر این معایب کوچک ارجحیت دارد.

انتخاب آگاهانه صرافی و روش فعالیت، کلید موفقیت و حفظ امنیت دارایی ها در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال است. با درک کامل شرایط و سنجش ریسک ها، می توان بهترین تصمیم را برای آینده مالی خود اتخاذ کرد.